Die US-amerikanische Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) bereitet sich darauf vor, die First Republic Bank in Kürze unter ihre Kontrolle zu bringen. Dies berichtet eine mit der Angelegenheit vertraute Person am Freitag und löst einen Kurssturz der Aktien des Kreditinstituts um fast 50% im nachbörslichen Handel aus.
Gründe für die Übernahme
Die US-Regulierungsbehörde hat entschieden, dass die Position des angeschlagenen regionalen Kreditinstituts sich verschlechtert hat und es keine Zeit mehr gibt, eine Rettung durch den privaten Sektor zu verfolgen, so die Quelle gegenüber Reuters. Sollte die in San Francisco ansässige Bank in die Kontrolle der FDIC fallen, wäre dies die dritte US-Bank, die seit März zusammenbricht. First Republic gab diese Woche bekannt, dass ihre Einlagen im ersten Quartal um mehr als 100 Milliarden Dollar gesunken sind.
Aktienkurs und Marktkapitalisierung
Die Aktien der Bank schlossen 43% niedriger und verschlimmerten damit den Kursverfall, der in dieser Woche bereits 75% ihres Wertes ausgelöscht hat. Die Aktie verlor am Freitag mehr als die Hälfte ihres Wertes und erreichte ein Rekordtief von 2,99 $. Bei ihrem Tiefststand hatte die Bank eine Marktkapitalisierung von knapp 557 Millionen Dollar, ein großer Unterschied zu ihrer Höchstbewertung von mehr als 40 Milliarden Dollar im November 2021. Die Aktien einiger anderer regionaler Banken fielen ebenfalls, wobei PacWest Bancorp nach Börsenschluss um 2% und Western Alliance um 0,7% sanken.
Treffen mit Finanzunternehmen
Die FDIC, das Finanzministerium und die Federal Reserve gehörten zu den Regierungsbehörden, die Treffen mit Finanzunternehmen über eine Rettung der Bank organisiert hatten, berichtete Reuters bereits am Freitag. Die Nachricht von der bevorstehenden Übernahme von First Republic in die Kontrolle der FDIC kommt am selben Tag, an dem die Federal Reserve und die FDIC ihre Aufsichtsversäumnisse vor Einlagenabzügen bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank im März detailliert haben.
Schwierigkeiten bei der Rettung
Größere Banken hatten zuvor eine Rettungsaktion für First Republic organisiert und kombinierte Einlagen von 30 Milliarden Dollar von US-Banken-Schwergewichten wie Bank of America Corp., Citigroup Inc., JPMorgan und Wells Fargo & Co. platziert. First Republic hatte jedoch Schwierigkeiten, Unterstützung von größeren Banken oder Private-Equity-Firmen für ihren geplanten Schritt zur Schaffung einer sogenannten „Bad Bank“ oder zum Verkauf von Vermögenswerten wie Wertpapieren und Hypothekenbuch zu finden. Die großen Banken, die die Einlagen platziert hatten, lehnten es entweder ab, einen Kommentar abzugeben oder waren nicht erreichbar. First Republic, die ihre Ergebnisse für das erste Quartal am Montag veröffentlicht hatte, gab bekannt, dass sie plant, zu schrumpfen.
