Federal Deposit Insurance Corp. fordert Banken zur Abgabe von Finalangeboten für First Republic Bank auf

Die Federal Deposit Insurance Corp. hat Banken wie JPMorgan Chase & Co. und PNC Financial Services Group Inc. gebeten, bis Sonntag endgültige Angebote für die First Republic Bank einzureichen, nachdem sie zu Beginn der Woche zunächst Interesse bekundet hatten. Die Regulierungsbehörde hat am späten Donnerstagabend Banken kontaktiert und nach Interessensbekundungen, einschließlich eines vorgeschlagenen Preises und einer geschätzten Kosten für den Einlagensicherungsfonds der Behörde, gefragt. Basierend auf diesen Einreichungen hat die Regulierungsbehörde am Freitag mindestens zwei Firmen zur nächsten Stufe des Bieterverfahrens eingeladen. Eine Sprecherin von JPMorgan lehnte eine Stellungnahme ab. Sprecher von PNC und der FDIC reagierten außerhalb der normalen Geschäftszeiten nicht auf Anfragen.

Regulierungsbehörde startet Bieterverfahren

Das Bieterverfahren, das von den Regulierungsbehörden gestartet wurde, könnte den Weg für einen saubereren Verkauf der First Republic ebnen als die langwierigen Auktionen, die auf die Ausfälle von Silicon Valley Bank und Signature Bank im letzten Monat folgten. Die Behörden greifen ein, nachdem der Aktienkurs des Unternehmens in der vergangenen Woche besonders stark gesunken ist und nun um 97% gesunken ist. Unklar ist für einige Beteiligte im Prozess, ob die Regulierungsbehörden ein Angebot für eine sogenannte Lösung im offenen Markt nutzen könnten, die eine formelle Erklärung von First Republic als Ausfall und dessen Übernahme vermeidet. Der Kursrückgang der Aktie – der das Unternehmen auf einen Marktwert von 650 Millionen Dollar bringt – hat eine solche Übernahme zumindest etwas realistischer gemacht.

Jumbo-Hypotheken als Hürde

Finanzen sind jedoch nicht die einzige Hürde für den Abschluss eines Geschäfts. JPMorgan ist einer der wenigen großen Banken, die bereits mehr als 10% der Einlagen im ganzen Land angesammelt haben, was das Unternehmen nach US-Vorschriften nicht berechtigt, eine andere Einlagenbank zu erwerben. Die Behörden müssten eine Ausnahme machen, um der größten Bank des Landes zu erlauben, noch größer zu werden. Bis Freitagabend hatte die FDIC noch keine Entscheidung darüber getroffen, ob First Republic in die Verwaltung überführt werden soll, sagten Personen mit direktem Wissen über die Angelegenheit. Vertreter der Bankenaufsichtsbehörde von Kalifornien, die die Führung bei der Feststellung hat, ob das in San Francisco ansässige Kreditinstitut gescheitert ist, reagierten nicht auf Anfragen. Eine Belastung für die Bilanz der First Republic sind eine Vielzahl von Niedrigzinsdarlehen, einschließlich eines ungewöhnlich großen Portfolios von Jumbo-Hypotheken für wohlhabende Kunden. Solche Schulden haben aufgrund von Zinserhöhungen an Wert verloren, was das Unternehmen Verluste verursachen lässt.